Durante su discurso en la instalación del 23º Congreso Panamericano de Riesgo LAFTFPADM, el presidente de Asobancaria, Jonathan Malagón, abordó los desafíos que enfrenta Colombia para cumplir con las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y reducir significativamente el uso del efectivo de cara a 2028.
Malagón subrayó que Colombia ha avanzado en el cumplimiento del 78% de las recomendaciones del GAFI, con 31 de las 40 ya implementadas. Sin embargo, enfatizó que es imperativo alcanzar el 100% para fortalecer el sistema de gestión de riesgo de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.
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“Colombia ya cuenta con 31 recomendaciones cumplidas de las 40; eso suma el 78% del total. Sin embargo, para 2028, todas deberían estarlo”, afirmó Malagón. Entre las recomendaciones pendientes, destacó la número 7, que aún no ha avanzado lo suficiente en cuanto a la implementación de sanciones financieras para prevenir la proliferación de armas de destrucción masiva.
El líder gremial también resaltó la necesidad de entender la metodología de evaluación del GAFI y prepararse adecuadamente. “Será necesario reactivar el comité intergremial del sector financiero”, agregó.
Por otro lado, Malagón insistió en que el uso del efectivo facilita el lavado de activos debido a su carácter anónimo y de difícil rastreo. Señaló que reducir el uso del efectivo y aumentar la bancarización son cruciales para mejorar la seguridad, promover la inclusión financiera y garantizar la transparencia en las transacciones económicas.
Citando una encuesta del Banco de la República, Malagón indicó que el 75% de los pagos en Colombia se realizan en efectivo. La meta para 2028 es reducir esta cifra al 41%, lo que implicará un esfuerzo significativo en la promoción de medios de pago electrónicos y la bancarización de la población.
En resumen, el discurso de Jonathan Malagón en el Congreso Panamericano de Riesgo LAFTFPADM dejó claro que Colombia enfrenta importantes desafíos para cumplir con las recomendaciones del GAFI y reducir el uso del efectivo, objetivos que serán cruciales para fortalecer el sistema financiero y promover un entorno económico más seguro y transparente para 2028.